Når bør du opprette testament – og hvorfor er det så viktig?
Når bør man opprette testament? Det spørsmålet dukker stadig opp hos oss, og svaret er ofte: langt tidligere enn folk tror. Mange tenker at testament først er aktuelt når man blir eldre, men i realiteten handler det om å sikre at verdiene dine faktisk går dit du ønsker, uansett alder.
Hvorfor burde du opprette testament?
Å skrive et testament gir deg kontroll over fordelingen av formuen din. Uten testament gjelder arvelovens standardregler, og de passer ikke alltid for dagens familiekonstellasjoner. Med et testament kan du:
- Bestemme hvem som skal arve hva.
Arveloven deler arven automatisk, men det er ikke sikkert det er slik du selv ville gjort det.
- Sikre samboeren din.
Mange tror at samboere arver hverandre automatisk. Det gjør de som hovedregel ikke. For mange samboere er et testament helt avgjørende.
- Gi klare rammer i patchwork-familier.
Bonusbarn, særkullsbarn og nye samboere kan skape komplekse arvesituasjoner. Et godt testament forebygger konflikt og uklarhet.
- Sørge for at bedriftsverdier videreføres tryggere.
Har du aksjer, enkeltpersonforetak eller fast eiendom i virksomhet, kan et testament være viktig for drift og eierskifte.
- Skape trygghet for de etterlatte.
Et tydelig testament gjør det lettere for familien din når det skjer noe uventet.
Når bør man opprette testament?
Det finnes ikke én riktig alder, men noen situasjoner gjør det spesielt viktig å vurdere testament:
- Når du får samboer
Samboere uten felles barn arver ikke hverandre. Selv med felles barn er arveretten begrenset. Her er det mange som blir overrasket. I denne fasen er spørsmålet når bør man opprette testament ekstra relevant.
- Når dere får barn – felles eller særkullsbarn
Vil du at partneren din skal sitte igjen med mest mulig? Eller at enkelte verdier (bolig, familiehytte, aksjer) skal gå til spesifikke arvinger? Da trenger du testament.
- Når du kjøper bolig eller eier større verdier
Mange ønsker å sikre at boligen ikke må selges, eller at enkelte midler skal gå til bestemte personer eller formål.
- Når du har gjennomgått et samlivsbrudd
Skillet påvirker hvem som arver deg. Hvis du ikke oppdaterer ønskene dine, kan verdier havne på helt feil hender.
- Når du driver virksomhet eller eier aksjer
Planlegging av generasjonsskifte starter ofte med et solid testament.
Formkrav – dette må være på plass
Arveloven stiller strenge krav til hvordan et testament skal opprettes for å være gyldig:
- Det må være skriftlig,
- signert av testator,
- og bekreftet av to vitner som er til stede samtidig og vet at dokumentet er et testament.
Feil kan føre til ugyldighet, så det lønner seg å få det skrevet av fagpersoner.
Vårt råd – opprett testament
Når bør man opprette testament? Svaret er: så snart du har verdier, relasjoner eller ønsker som ikke fullt ut ivaretas av arvelovens standardregler. Det gjelder for mange, både unge og eldre.
Et testament gir trygghet, forutsigbarhet og mindre risiko for konflikt. Og det er langt enklere å lage enn de fleste tror.
Ta kontakt for å få hjelp av våre dyktige advokater til å sette opp testament.
Har du en sak?
Ta kontakt med oss for en uforpliktende førstevurdering
